2021年5月，人民銀行某市中心支行接到當(dāng)?shù)匦姓䦟徟块T(mén)提供線索，稱李某正在該部門(mén)窗口申請(qǐng)登記注冊(cè)經(jīng)營(yíng)范圍帶有“個(gè)人和企業(yè)征信修復(fù)業(yè)務(wù)”字樣的疑似征信修復(fù)公司。李某表示已獲得某企業(yè)征信集團(tuán)有限公司的代理授權(quán)，具備“合法”的執(zhí)業(yè)資格，注冊(cè)后將為有信貸逾期的客戶進(jìn)行“征信修復(fù)”，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為修復(fù)逾期1個(gè)月記錄單筆收費(fèi)2000元，修復(fù)逾期2個(gè)月記錄單筆收費(fèi)4000元，依此類推。
按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行與行政審批部門(mén)簽訂的《征信市場(chǎng)聯(lián)合監(jiān)管備忘錄》約定，登記窗口工作人員第一時(shí)間向李某發(fā)放關(guān)于依法合規(guī)開(kāi)辦征信業(yè)務(wù)的《企業(yè)告知書(shū)》，引導(dǎo)其先咨詢?nèi)嗣胥y行再辦理登記注冊(cè)；行政審批部門(mén)同步將相關(guān)情況向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行通報(bào)。人民銀行某市中心支行與李某取得聯(lián)系，經(jīng)了解，李某為掌握“發(fā)財(cái)秘訣”，根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)推送信息參加了“征信修復(fù)”專業(yè)培訓(xùn)，為其中“征信行業(yè)藍(lán)海”“合法加盟”“專業(yè)指導(dǎo)”等宣傳內(nèi)容深深吸引，被成功洗腦的李某繳納10萬(wàn)元加盟費(fèi)后，準(zhǔn)備開(kāi)辦“征信修復(fù)”公司。人民銀行某市中心支行運(yùn)用通俗易懂的語(yǔ)言向李某進(jìn)行征信業(yè)務(wù)政策宣講、知識(shí)解讀，詳細(xì)解釋“征信修復(fù)”是違法行為、從事征信業(yè)務(wù)沒(méi)有加盟形式，規(guī)勸李某依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，最終李某徹底放棄開(kāi)辦征信修復(fù)公司的念頭，撤回注冊(cè)申請(qǐng)。
本案中，李某因不熟悉征信法律法規(guī)，并對(duì)發(fā)財(cái)“捷徑”心存僥幸的心理，被不法分子誤導(dǎo)、利用，認(rèn)為“征信修復(fù)”是合法的、新興的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，造成直接經(jīng)濟(jì)損失十萬(wàn)余元，并差點(diǎn)步入違法違規(guī)陷阱。李某的案情在近年征信亂象案件中十分典型，不法分子通過(guò)“包裝”精心編織“征信修復(fù)”的“錢(qián)景”美夢(mèng)，利用話術(shù)蓄意引導(dǎo)各類主體以加盟、參股、培訓(xùn)形式付費(fèi)，騙取錢(qián)財(cái)后“跑路”“人間蒸發(fā)”，給市場(chǎng)主體造成較嚴(yán)重的財(cái)產(chǎn)損失。
