用自己銀行卡幫人轉(zhuǎn)賬，并提取現(xiàn)金，就能從中輕松躺賺“傭金”？別傻了！這不是發(fā)財門路，而是走向了違法犯罪之路。
2024年8月1日，桂林市全州縣毛某收到了一個匿名快遞，毛某將快遞拆開后，發(fā)現(xiàn)里面有一張紙，紙條上有一個二維碼和免費領(lǐng)錢的說明。毛某按照說明掃描二維碼加對方為好友。在聊天過程中，對方自稱為“客服”，需要使用毛某的銀行卡進行取款轉(zhuǎn)賬，后期將會給毛某500元的“好處費”。毛某心里盤算了一下，認(rèn)為動動手指就能輕松賺取不菲的報酬，無法抵擋住金錢誘惑的他爽快地答應(yīng)了，并將自己的銀行卡號發(fā)給了“客服”。
8月2日，毛某接到“客服”通知，有25000元轉(zhuǎn)入到毛某賬戶�！翱头北阕屆硨㈠X取現(xiàn)出來再轉(zhuǎn)到指定的賬戶中。當(dāng)毛某到達(dá)銀行準(zhǔn)備取錢的時候，被銀行告知這筆資金有問題，需要到公安機關(guān)開證明才能取現(xiàn)。毛某立即與“客服”聯(lián)系，經(jīng)過雙方溝通，決定過幾天再去銀行取錢。
8月5日，毛某再次到達(dá)銀行取錢時，銀行把可疑情況向公安機關(guān)報告。獲悉情況后，反詐民警立即前往處理，當(dāng)場將毛某抓獲。經(jīng)核查，受害人吳先生被騙的25000元錢轉(zhuǎn)入到毛某的賬戶，由于制止及時，毛某沒有把錢轉(zhuǎn)移走，民警成功幫吳先生挽回了損失。目前，毛某已被公安機關(guān)依法處理，案件正在進一步偵辦中。
警方提醒：幫助實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是違法犯罪行為！廣大群眾切勿貪圖蠅頭小利，以身試法，絕對不能向他人提供詐騙電話轉(zhuǎn)接服務(wù)及出租、出借、出售手機卡、銀行卡，否則公安機關(guān)將堅決依法嚴(yán)厲打擊，輕則納入個人實名懲戒（包括治安處罰、金融通信懲戒），重則刑事拘留。
法律闡釋：刑事方面，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二規(guī)定，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；治安方面，根據(jù)《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十一條規(guī)定，任何單位和個人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號等，不得提供實名核驗幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡、賬戶、賬號等。前款行為尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機關(guān)處十日以上十五日以下拘留；沒收違法所得，處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足一萬元的，處十萬元以下罰款。
對公安機關(guān)認(rèn)定的出租、出售、出借、買賣銀行（卡）賬戶或支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位或個人，將違法違規(guī)行為記錄至個人征信，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、網(wǎng)上支付類所有業(yè)務(wù)，5年內(nèi)不得開立賬戶。懲戒期滿申請開戶的，銀行和支付機構(gòu)將加大審核力度。對公安機關(guān)認(rèn)定的出租、出售、出借、買賣手機卡的失信用戶，將注銷名下所有手機卡，5年內(nèi)不得開辦新卡。
