“跑分”是一種提供非法資金轉(zhuǎn)移渠道的違法犯罪行為，是近年來(lái)涌現(xiàn)出的一種新型犯罪模式。
富貴險(xiǎn)中求？
“高薪兼職”還是違法犯罪？
記者在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上看到大量兼職招聘的廣告，內(nèi)容非常誘人。無(wú)須簡(jiǎn)歷、筆試或面試，應(yīng)聘條件非常寬松。但工作地點(diǎn)、工作時(shí)間，甚至是工作要求都沒有說(shuō)明。這些所謂的工作崗位，其實(shí)就是“代收”。
《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定
記者聯(lián)系到一位正在招聘“代收”崗位的工作人員，這位工作人員強(qiáng)調(diào)“必須在線下操作”，而且要提前確認(rèn)記者銀行卡的日限額、流水是否符合操作轉(zhuǎn)賬的要求。
他向記者介紹，這份“工作”的收入相當(dāng)可觀。
符合所有條件后就有工作人員相約見面，有專門的人往銀行卡里轉(zhuǎn)賬再提出，測(cè)試銀行卡是否能用，然后發(fā)送這單“代收”工作的位置，有專人接應(yīng)，協(xié)助操作，直到轉(zhuǎn)賬結(jié)束，才會(huì)支付酬勞。
記者向這些招聘方提出了見面洽談的請(qǐng)求，但均遭到拒絕。這些人對(duì)自己違法的行為心知肚明。
記者發(fā)現(xiàn)除了線下銀行卡轉(zhuǎn)賬這種方式外，還存在一條更為隱秘的線上轉(zhuǎn)賬途徑。這就是利用隱秘性極強(qiáng)的所謂的“蝙蝠軟件”進(jìn)行線上溝通，不能截圖、不能錄屏。
記者進(jìn)入了一個(gè)有著1.9萬(wàn)余人、名為“KK課堂”的“蝙蝠軟件”群里，發(fā)現(xiàn)有人不時(shí)在群里發(fā)布“有人賣卡嗎”“支付寶有可以收錢的沒，半小時(shí)掙兩千左右”“做卡的來(lái)”等信息。
在一個(gè)擁有2萬(wàn)名成員的“大學(xué)生兼職”QQ頻道里，不時(shí)有人發(fā)布“微信支付寶能收款的來(lái)找我賺米”“支付寶‘代收’，6000傭金2000，一萬(wàn)傭金4000，不要押金”之類的信息。
記者在山東濟(jì)南章丘大學(xué)城的學(xué)生中進(jìn)行了隨機(jī)詢問，一位學(xué)生向記者透露，他們這里時(shí)常收到各類兼職招聘信息，其中就有所謂的“代收”業(yè)務(wù)，但他明白，這其實(shí)就是在幫人洗錢。
記者了解到，在電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪活動(dòng)中，犯罪分子實(shí)施犯罪的重要一環(huán)，便是“轉(zhuǎn)移贓款”。而現(xiàn)在常用的伎倆，就是通過這些“代收”崗位完成贓款的轉(zhuǎn)移。但在記者的采訪中，一些學(xué)生對(duì)這類“代收”行為，似乎并沒有意識(shí)到這是在參與犯罪。
為了躲避監(jiān)管，得以順利將黑灰產(chǎn)資金在多個(gè)銀行、第三方支付平臺(tái)之間頻繁且順暢地劃轉(zhuǎn)，發(fā)布招聘信息的人，基本上是在一款名為“飛機(jī)”的神秘境外聊天軟件群里接收指令，并在“飛機(jī)”群里將能夠劃轉(zhuǎn)資金的賬號(hào)提供給上線。
我國(guó)刑法第一百九十一條明確規(guī)定
神秘黑衣人帶路隱蔽操作
編織謊言只為騙取銀行卡進(jìn)行洗錢轉(zhuǎn)賬
山東的蔣先生通過“代收”招聘廣告知曉了所謂的掙錢項(xiàng)目，在與對(duì)方溝通中一再詢問是否違法，對(duì)方信誓旦旦地保證合法合規(guī)。
到達(dá)指定交易地點(diǎn)后，蔣先生被搜身，還被收走了手機(jī)。每次見面都是安排在夜晚，而且地點(diǎn)非常偏僻。對(duì)方在炎熱的夏夜也要包裹嚴(yán)實(shí)，讓人看不清樣貌。盡管當(dāng)時(shí)蔣先生就已經(jīng)察覺出不對(duì)勁，但為了高收益，還是配合產(chǎn)生了多筆轉(zhuǎn)賬，其中最高的一筆將近4萬(wàn)元。
而另一位急于辦理貸款的黃先生也遭遇了類似的經(jīng)歷。為了增加自己銀行賬戶的流水金額順利辦理貸款，一個(gè)戴著墨鏡、口罩的“黑衣人”與黃先生相約在銀行見面，查了黃先生的支付寶、云閃付，確認(rèn)沒有負(fù)面情況后，就開始操作轉(zhuǎn)賬。這一次操作了84000元，等雙方離開銀行后，黃先生卻發(fā)現(xiàn)自己已被對(duì)方拉黑。至此，黃先生才如夢(mèng)初醒，“刷流水”就能辦貸款不過是對(duì)方編造出來(lái)的謊言，其真實(shí)目的是借用他的銀行卡進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。
細(xì)致研判 周密部署 警方迅速出動(dòng)
貪圖小利難抵誘惑
終究付出沉重代價(jià)
2024年5月，山東省濟(jì)南市公安局歷下區(qū)分局收到線索，有人在轄區(qū)內(nèi)某銀行柜臺(tái)使用銀行卡支取涉詐資金，并且發(fā)現(xiàn)資金快進(jìn)快出、轉(zhuǎn)賬對(duì)象也并非固定親屬、朋友。民警第一時(shí)間抓獲這名卡主。
民警圍繞銀行卡的卡主展開進(jìn)一步調(diào)查，通過視頻研判，警方鎖定了嫌疑人身份，也迅速掌握“洗錢”團(tuán)伙的犯罪動(dòng)向。因?yàn)楹ε麓驌籼幚�，這類洗錢的犯罪嫌疑人組織嚴(yán)密、分工明確，具有極強(qiáng)的反偵查意識(shí)，形成團(tuán)伙作案。
民警介紹，黑暗市場(chǎng)里所謂的“代收”“跑分”的犯罪形式，這類犯罪行為，具體是不法分子自建平臺(tái)，利用招攬來(lái)的正常用戶的銀行卡、電話卡或微信、支付寶賬號(hào)，替別人收款，為網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙等違法犯罪行為提供非法資金轉(zhuǎn)移渠道。
經(jīng)過細(xì)致研判、周密部署，民警成功鎖定了犯罪嫌疑人徐某等人的藏匿地點(diǎn)，為違法資金進(jìn)行轉(zhuǎn)賬洗錢的“跑分車隊(duì)”也終于露出了真面目。據(jù)徐某交代，犯罪團(tuán)伙只在“飛機(jī)”軟件上進(jìn)行交流，“卡農(nóng)”到達(dá)指定地點(diǎn)后，徐某沒收并掌控“卡農(nóng)”的手機(jī)，“飛機(jī)”軟件中的老板會(huì)向“卡農(nóng)”的銀行卡中充錢，徐某再用手機(jī)App將錢轉(zhuǎn)出。
△我國(guó)《刑法》第二百八十七條之二規(guī)定
山東省公安局歷下區(qū)分局反詐中心副中隊(duì)長(zhǎng)邢樹普提醒廣大網(wǎng)民，不要貪圖小便宜，還是要踏踏實(shí)實(shí)地參與社會(huì)勞動(dòng)來(lái)獲取利益。
山東省濟(jì)南市公安局歷下區(qū)副區(qū)長(zhǎng)區(qū)公安分局局長(zhǎng)房星警告想通過這種方式來(lái)發(fā)財(cái)?shù)姆缸锵右扇�，盡量手莫伸，伸手必被抓。
